Moin zusammen,

ich bin jetzt über 20 Jahre im Versicherungswesen tätig und merke immer wieder, dass viele Unternehmer ihre Policen einfach laufen lassen, ohne sie mal kritisch zu hinterfragen. Im August – eigentlich eine ruhigere Zeit – nehme ich mir jedes Jahr Zeit für einen gründlichen Check meiner eigenen Absicherungen.

Meine Frage an euch: Wie handhabt ihr das? Macht ihr einen festen Termin im Jahr, um eure Versicherungen durchzugehen? Oder wartet ihr bis etwas passiert?

Ich habe die Erfahrung gemacht, dass es nicht nur um Kostenersparnis geht. Oft stellt sich heraus, dass Leistungen veraltet sind oder dass neue Risiken entstanden sind, die gar nicht abgedeckt werden. Gerade bei den Altersvorsorge-Komponenten sehe ich da regelmäßig Optimierungspotenzial.

Welche Versicherungen überprüft ihr regelmäßig? Und welche Kriterien sind für euch entscheidend, wenn es um eine Anpassung geht?

Freue mich auf den Austausch!