Hallo zusammen,
ich plane schon seit längerem einen Wechsel von der Comdirect zu Scalable Capital. Hauptgrund sind die günstigeren Konditionen bei ETF-Sparplänen, und ich möchte mein Portfolio noch nachhaltiger ausrichten - bei Scalable gibt's einfach mehr Auswahl bei ESG-ETFs.
Jetzt bin ich aber unsicher wegen dem Timing. Mein Depot hat ordentlich zugelegt die letzten Jahre, entsprechend sitzen da einige Gewinne drin. Bei einem Übertrag werden ja die Anschaffungsdaten und Einstandskurse mitübertragen, oder? Ich hab mal gehört, dass dabei trotzdem was schief gehen kann steuerlich.
Dazu kommt: Ich hab vor ein paar Wochen erst mein Rebalancing gemacht und würde ungern mitten im Sommer nochmal alles durcheinander bringen. Andererseits wäre die ruhigere Sommerzeit vielleicht ideal für so einen Wechsel?
Hat jemand von euch Erfahrungen mit Depotüberträgen gemacht? Worauf muss ich achten, damit das Finanzamt später keine Probleme macht? Und macht es Sinn, bis nach dem Urlaub zu warten oder kann ich das jetzt angehen?
Danke schon mal für eure Hilfe!
Hey,
also ehrlich gesagt hab ich von Depotüberträgen nicht so viel Ahnung, da ich hauptsächlich in Gaming-Hardware investiere statt in ETFs 😅 Aber was ich aus meinem Umfeld mitbekommen hab: Die Anschaffungsdaten werden normalerweise schon korrekt übertragen, nur dauert das halt oft ewig bis alle Papiere richtig da sind.
Vom Timing her würde ich persönlich eher nach dem Urlaub warten - falls da was schief läuft und du schnell reagieren musst, ist das ziemlich nervig wenn du grade irgendwo am Strand liegst. Hatte letztens erst das Problem bei nem Hardware-Kauf wo der Händler Mist gebaut hat, und ich konnte das nur lösen weil ich zuhause war.
Was die steuerlichen Sachen angeht kann ich dir leider nicht helfen, da solltest du vielleicht mal in nem Finanz-Forum nachfragen oder direkt bei Scalable anrufen. Die haben bestimmt schon hunderte solcher Überträge gemacht.