Hallo zusammen,
ich verwalte jetzt seit gut zwei Jahren mein ETF-Depot selbstständig und bin damit auch ganz zufrieden. Aber je größer das Portfolio wird, desto aufwändiger wird das manuelle Tracking. Ich nutze derzeit nur Excel und ein paar Notizen, um den Überblick zu behalten – funktioniert, ist aber ehrlich gesagt langsam geworden.
Ich suche jetzt eine gute Software oder App, die mir hilft, meine Positionen im Blick zu behalten und vor allem das Rebalancing zu planen. Idealerweise sollte sie auch die Kosten und Steuern korrekt berechnen können, damit ich sehe, wo ich noch Steueroptimierung betreiben kann.
Habt ihr da Empfehlungen? Muss nicht kostenlos sein, sollte aber für ein Privatanleger-Depot sinnvoll sein. Und wie sieht es mit der Datensicherheit aus – welche Programme vertraut ihr da euren Depotdaten an?
Freue mich auf eure Tipps!
Gute Frage, Tobias! Für die Sicherheit deiner Depotdaten würde ich dir auf jeden Fall empfehlen, nur bei etablierten Anbietern zu bleiben. Ich habe in meinem Thread zu sicheren Zahlungsmethoden beim Online-Shopping ja schon erwähnt, wie wichtig Verschlüsselung ist. Bei Depot-Software ist das noch kritischer.
Personal Capital oder Morningstar DigitalGlobe sind da relativ sicher, aber auch nicht umsonst. Für die Steueroptimierung brauchst du mindestens eine Software, die deine Einstandskurse und Gebühren korrekt trackt. Viele kostenlose Lösungen sind da zu fehleranfällig. Ich würde eher ein paar Euro im Monat investieren als hinterher falsche Steuererklärungen zu machen.
Bei sicheren Zahlungsmethoden im Depot-Bereich würd ich immer sagen: SSL-Verschlüsselung ist obligatorisch. Welche Software nutzt du denn aktuell genau außer Excel?