Hey zusammen,
ich beschäftige mich schon länger mit dem Thema Immobilieninvestments, aber als normaler Angestellter hab ich natürlich nicht das Kapital für direkte Immobilienkäufe. Jetzt bin ich über REITs gestolpert und frage mich, ob das ne sinnvolle Alternative ist.
Was mich interessiert: Wie funktionieren REITs genau? Ich verstehe schon das Grundprinzip - man kauft Anteile an einem Immobilienfonds und bekommt Dividenden aus den Mieteinnahmen. Aber worauf muss man achten bei der Auswahl? Gibt es bestimmte Sektoren (Büros, Wohnen, Logistik) die aktuell besonders interessant sind?
Und noch eine Frage zur Besteuerung: Werden die Dividenden normal besteuert oder gibt es da Besonderheiten?
Ich plane gerade meine Investments für die nächsten Monate neu zu strukturieren, bevor im Sommer dann erstmal Urlaub ansteht. Wollte ca. 10-15% meines Portfolios in REITs investieren. Ist das realistisch oder sollte ich kleiner anfangen?
Danke schonmal für eure Erfahrungen!
Hi Tobias,
REITs sind definitiv eine gute Möglichkeit, auch mit kleineren Beträgen in Immobilien zu investieren. Grundsätzlich funktioniert das so: REITs müssen mindestens 90% ihrer Gewinne als Dividenden ausschütten, dafür sind sie von der Körperschaftssteuer befreit.
Bei der Sektorwahl würde ich aktuell auf Logistik und Datenzentren setzen - läuft seit Jahren gut und die Nachfrage bleibt hoch. Büroimmobilien sind durch Homeoffice-Trend eher schwierig geworden. Hab ja selbst erlebt wie sich das Arbeiten verändert hat.
Zur Besteuerung: In Deutschland werden REIT-Dividenden normal mit der Abgeltungssteuer (26,375%) besteuert. 10-15% Portfolio-Anteil ist völlig okay für den Anfang. Würde mit einem breit diversifizierten REIT-ETF starten, bevor du in Einzeltitel gehst.
REITs können schon Sinn machen, aber lass dich nicht von den hohen Dividendenrenditen blenden. Die Kursschwankungen können ziemlich heftig sein - teilweise schlimmer als bei normalen Aktien.
Ich würde ehrlich gesagt eher bei 5-10% Portfolio-Anteil bleiben, gerade am Anfang. REITs korrelieren oft stark mit dem Aktienmarkt, bringen also weniger Diversifikation als man denkt.